Los estafadores usan Facebook para atacar a las personas en Kenia

Afolabi Sotunde / Reuters

Un hombre abre Facebook en su computadora. REUTERS / Afolabi Sotunde

A principios del año pasado, Elizabeth, propietaria de un salón de belleza en Nairobi, necesitaba suministros comerciales, pero no tenía suficiente dinero para comprarlos. Pensó que había encontrado una respuesta cuando se encontró con una publicación patrocinada en Facebook de una página llamada KWFT Loans Kenya.

“Vi que la publicación tenía un cartel patrocinado y había un logotipo del Banco de Microfinanzas de Mujeres de Kenia. Pensé para mis adentros que probablemente este sea el KWFT real ”, dijo a BuzzFeed News, refiriéndose al Banco de Microfinanzas de Mujeres de Kenia, una institución de microfinanzas de renombre que ofrece préstamos a mujeres.

No fue KWFT.

Pero la página sí ofrecía préstamos no garantizados entregados a través de teléfonos móviles con una tasa de interés anual mucho más baja que los préstamos bancarios personales típicos en Kenia, que van del 13% al 20%, o los términos ofrecidos por los no regulados y a menudo aplicaciones depredadoras de préstamos móviles, una fuente popular de financiamiento utilizada por cerca de 20 millones de personas en Kenia.

Capturas de pantalla a través de Facebook

Anuncios fraudulentos vistos en Facebook

El enlace llevó a Elizabeth (no es su nombre real) a un formulario de Google que le pedía su nombre y número de tarjeta de identificación, una identificación única que los kenianos usan para actividades oficiales como registrar sus tarjetas SIM, abrir cuentas bancarias y obtener servicios gubernamentales. Ella envió lo que el formulario llamaba una tarifa de préstamo de 310 chelines kenianos ($ 3) a través de una transferencia móvil a un hombre llamado Anthony Muriungi, quien afirmó ser un “agente de préstamos”.

Pronto se dio cuenta de que la habían estafado.

“Recuerdo que los llamé algunas veces y no obtuve respuesta. Entonces me di cuenta de que probablemente eran estafadores, pero como no había perdido mucho dinero, lo dejé pasar “.

Un portavoz de KWFT confirmó que se trataba de una estafa y le dijo a Buzzfeed News que la página no pertenecía al banco y que había estado advirtiendo al público sobre páginas falsas que usaban su nombre. Si bien la compañía ofrece préstamos, es un servicio que ofrece a través de su aplicación y en teléfonos móviles a través del USSD, no se requiere ningún pago para acceder o procesar los préstamos que otorga.

Los estafadores de Facebook no terminaron con Elizabeth.

Unos días después de pagar la tarifa, recibió una llamada de una persona que decía ser un representante de servicio al cliente de su operador telefónico, Safaricom, que estaba realizando un “control de seguridad” en su tarjeta SIM, alegando que había sido dañada. Para establecer su credibilidad, la persona leyó su nombre completo y número de tarjeta de identificación y se refirió a la transacción reciente que había realizado. Le pidieron que confirmara su identidad indicando su fecha de nacimiento, sus últimas transacciones de dinero móvil y el PIN de su tarjeta SIM. Eso dio inicio a la segunda parte de la estafa, en la que los estafadores usaron esta abundancia de información personal para abrir una nueva cuenta de teléfono a su nombre y obtener préstamos con tres proveedores de préstamos móviles diferentes, destruyendo su calificación con las agencias de referencia crediticia de Kenia.

Un portavoz de Safaricom le dijo a Buzzfeed News que estaban al tanto de estas formas de ingeniería social, ya que los clientes les habían estado reportando casos. El portavoz dijo que Safaricom no llama para pedir información personal a sus clientes. “Monitoreamos, detectamos y tomamos medidas contra cualquier número que se encuentre involucrado en actividades de phishing o smishing”, dijeron. “Trabajamos muy de cerca con las agencias de aplicación de la ley en la investigación de actividades fraudulentas detectadas”.

Simon Maina / Getty Images

Los peatones pasan frente a una tienda Safaricom en Nairobi el 22 de noviembre de 2018.

Pero lo que comenzó como una pequeña estafa que descartó como mala suerte la dejó en la ruina financiera, porque Elizabeth todavía necesitaba el dinero.

“Dado que estaba en una emergencia y no podía ir a un banco para pedir un préstamo, terminé en una [loan shark’s] oficina en el distrito central de negocios. Me cobró alrededor del 20% de interés a cambio de mi computadora portátil como garantía. Luché para devolver la cantidad que había pedido prestada en un mes, pero al final pagué una cantidad exorbitante solo para recuperar mi propiedad “.

Elizabeth fue víctima de una estafa generalizada y de larga duración que ha explotado el sistema de publicidad de Facebook para robar dinero a los kenianos en apuros. Las luchas económicas del país, su La alta tasa de uso de Facebook y un sistema de pago móvil innovador y ampliamente utilizado crean las condiciones perfectas para los estafadores.


Una investigación de BuzzFeed News ha identificado 52 páginas de Facebook de contratación y préstamos fraudulentos con más de 245.000 seguidores, dirigidas a personas en Kenia. Algunos se crearon ya en 2017; algunos tan recientemente como el 2 de agosto. Tienen títulos como “Trabajos en el supermercado Tuskys” y “Préstamos móviles con garantía hipotecaria”. Un anuncio dice: “RECLUTAMIENTO DE EMPLEO DE AÑO NUEVO Reclutamiento masivo urgente en los supermercados Tuskys. Para postularse, haga clic en este enlace para postularse “. Otro afirma: “Los préstamos JOYWO le brindan la oportunidad de solicitar un préstamo en línea sin garantía. Sin papeleo. Sin trámites prolongados. Estamos comprometidos a organizar Asistencia en efectivo para mujeres prestatarias y jóvenes que viven en Kenia”.

Las páginas fraudulentas afirman falsamente que pertenecen a bancos, supermercados, estaciones de servicio y otras empresas conocidas por otorgar préstamos o contratar un gran número de personas. Aprovechan la credibilidad de las marcas reales para atrapar a personas como Elizabeth para que soliciten préstamos falsos o trabajos inexistentes que requieran tarifas reales.

Y estos anuncios parecen estar funcionando. El fraude del supermercado Tuskys, que pidió 350 chelines kenianos para ser preseleccionado para una entrevista de trabajo, tuvo 24.772 interacciones. Otro fraude de supermercado, que utilizó la marca Naivas, que solicitó 370 chelines kenianos para ser preseleccionado para un trabajo también, tuvo 6.576 interacciones, según los datos analíticos proporcionados por CrowdTangle. En total, BuzzFeed News encontró 78,936 interacciones de los 52 formularios. Según las tasas de participación actuales en Facebook, esto significa que los estafadores podrían haber llegado a millones de kenianos con la ayuda del programa publicitario de la plataforma.

Tanto los supermercados Naivas como Tuskys dijeron a BuzzFeed News que las campañas no eran suyas. Esta no es la primera vez que se les llama la atención sobre estos anuncios. En 2017 y 2019, Naivas dio la alarma por la misma estafa a sus clientes, haciéndoles saber que solo realiza procesos de reclutamiento en su oficina central y no a través de Google Forms. Tuskys también señaló los anuncios a sus clientes. 2017 y 2018.

En ambos casos, las secciones de comentarios de las publicaciones de advertencia revelan una oleada de personas que ya han sido estafadas quejándose de perder su dinero a manos de los estafadores.

A pesar de la magnitud de las estafas, esas páginas permanecen activas. Uno que pretende proporcionar préstamos KWFT, diferente del que atrapó a Elizabeth, tenía al menos 85 comentarios de personas que dijeron que habían sido estafados. Permanece en línea, al igual que cuatro páginas falsas de préstamos KWFT que todavía están activos al momento de escribir este artículo.

Un portavoz de Facebook en Kenia dijo que la compañía invierte mucho para tratar de abordar las estafas y los malos actores.

“Estamos dedicando importantes recursos a abordar este tipo de anuncios”, dijeron en un comunicado. “Para nosotros es importante que los anuncios en Facebook sean útiles para las personas y no se utilicen para promover comportamientos engañosos, como el uso de imágenes de figuras públicas y organizaciones para engañar a las personas. Eliminamos las páginas que violan nuestra políticas publicitarias. “


La propagación de COVID-19, que ha aumentado a 27,425 casos en Kenia desde el 13 de marzo, inspiró a los estafadores a crear nuevas variaciones.

Frederick, otra víctima que se negó a dar su nombre real, es un camarero que perdió su trabajo a raíz de la pandemia. Se enamoró de un versión de reclutamiento de voluntarios de coronavirus de la estafa, donde pagó una “tarifa de registro” para ser preseleccionado para un trabajo, pero nunca recibió respuesta del destinatario. Culpó a la naturaleza de aspecto legítimo de las páginas y la desesperación de su situación.

“En ese momento estaba realmente desesperado por un trabajo y el dinero que les envié era la parte de lo poco que tenía. Es una pena, ya que te puedes imaginar a cuántas personas les han robado ”, dijo.

Noah Miller, investigador de ciberseguridad y cofundador del Instituto de Investigación Sochin en Nairobi, dijo que el alto uso de Facebook en Kenia ha llevado a la gente a confiar en él. “Facebook es una zona de comunicación de confianza para muchos kenianos. En este entorno, el primer instinto de las personas es confiar en lo que ven “, dijo a BuzzFeed News. “Confiarás más en él que en un correo electrónico que te llegue directamente y, por lo tanto, es más fácil para los estafadores llegar allí en lugar de enviarte un correo electrónico”.

Desde 2016, Facebook ha invertido en inteligencia artificial y verificadores y revisores de hechos humanos. De los 30.000 revisores de contenido global estimados por la compañía, 130 tienen su sede en Nairobi, el único centro de revisión de contenido de África subsahariana de la compañía. Está dirigido por Samasource, una empresa con sede en San Francisco que proporciona servicios de etiquetado de datos para tecnologías de IA.

Facebook también se ha asociado con Pesacheck, AFP, África Cheque, Francia 24 Observadoresy Dubawa para realizar una verificación de datos en el África subsahariana. Alphonce Shiundu de Africa Check dijo que se ocupan de las estafas además de su trabajo principal para desacreditar las falsedades.

Pero Facebook y sus socios regionales parecen impotentes para detener las estafas.

“Este es un problema generalizado al que nos hemos enfrentado en Facebook. Hemos estado viendo muchas de estas estafas ”, dijo Shiundu. “Ha sido un juego de whack-a-mole con estos estafadores en Facebook. Cuando detectamos uno y lo calificamos como falso, abren otro y otro. Básicamente, los hemos estado persiguiendo por Facebook “.

Las estafas también han llamado la atención de las autoridades de Kenia, que han advertido repetidamente de un aumento en estafas como COVID-19 ha hecho que la gente esté más desesperada por trabajos y préstamos. Peter Mbatha, experto en ciber forense de la Dirección de Investigaciones Criminales (DCI), dijo cuando se le preguntó durante un seminario web en junio que DCI colabora con Facebook, pero no dijo si trabajan juntos o no para combatir las estafas. “La DCI puede comunicarse con ellos y podemos hacer solicitudes sobre cualquier aspecto delictivo que afecte a las personas que han utilizado sus plataformas. Por lo general, responden cuando se les pide que se ocupen de esos asuntos y cuestiones “.

Shiundu dijo que los sistemas y algoritmos automatizados no son suficientes para atrapar a los estafadores desde el principio.

“Si lo dejamos a los algoritmos, que es lo que utilizan para marcar [content] para los verificadores de hechos, eso se vuelve lento, los algoritmos no pueden responder todo y encontramos muchos falsos positivos ”, dijo.

Robin Busolo, un abogado que maneja asuntos regulatorios en la Autoridad de Comunicaciones de Kenia, el organismo que regula la industria de las comunicaciones de Kenia, dijo a BuzzFeed News que Facebook tenía la responsabilidad de los delitos que tuvieran lugar en su plataforma.

“Dudo que Facebook pueda ser absuelto de su culpabilidad en el caso de que se inflija daño en su plataforma”, dijo. Pero también fue franco en que “no tenemos jurisdicción sobre ellos”.

Eso deja a las víctimas de delitos que suceden en Facebook como Elizabeth sin esperanza de verlo controlado o sancionado en Kenia, dejando la precaución como la única opción.

“La gente debe tener cuidado con la forma en que utilizan estas plataformas en línea”, dijo. “No es tan seguro como a la mayoría de nosotros nos gustaría pensar. Lo que me pasó a mí probablemente le haya pasado a muchas personas vulnerables y podría haber sido mucho peor “.

Este artículo fue desarrollado con el apoyo de Proyecto Money Trail

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